工行莱芜分行积极开展私人银行业务

　　工行莱芜分行积极开展私人银行业务

　　今年六月，工行莱芜分行成立了高端客户服务部，挂靠个金部，主要负责莱芜全辖私人银行业务的组织推动和发展工作。人员配置包括主任一名，业务主管一名，财富顾问两名。高端客户服务部自成立以来，在做好签约客户的交接和对接工作的同时，也积极发挥工作积极性，开展了私人银行客户的签约营销工作。截至9月末，达标私人银行客户计划完成率128.57%，私人银行专属理财产品销售额完成本年计划数的106.11%。

　　该部的主要做法是：

　　一是依托考核措施，明确工作重点。今年6月份，莱芜分行高端客户服务部在成立之后，迅速出台了专门的考核指标及管理办法，明确了该部的工作重点是围绕努力挖掘资产500万以上的高端客户的金融需求，培养、签约达标私人银行客户并做好私人银行转数理财产品的营销工作;同时，该部对财富顾问实行划片管理、与支行挂钩考核，同时下达了私人银行客户及专属产品的直营指标，鼓励财富顾问在做好全辖私人银行客户维护和签约工作的同时，努力“走出去，请进来”。

　　二是依托优势产品，抓好高端客户。三季度以来，我行发行了多款私人银行专属理财产品，莱芜分行高端客户服务部抓住有利时机，依托优势产品，深入推进客户名单制营销工作。针对省行私人银行部前期移交曾达800万元潜力客户名单，高端客户服务部对该部分客户群体认真进行梳理，落实专人对客户进行营销维护，并定期对名单制营销情况开展回顾和梳理，对客户营销情况进行逐步深入分析，特别是对曾达客户资产实力、使用规律、服务偏好等情况进行深入细致的调查了解。该部还按照省行目前正在举行的集中营销竞赛的方式，把相应营销目标分解到人，并落实相关营销资源和支持，最大化挖掘客户潜力和名单制营销实效。三季度开展“双精准”营销竞赛活动以来，该部成功签约名单内客户1名，并营销私人银行专属理财产品过亿元，取得了良好的工作成绩。

　　三是依托产品培训，强化团队建设。该部成立以来，积极参加各种产品培训、以及私人银行双周视频培训，学习产品设计理念、营销话术，努力提高营销技能和服务水平;同时兼顾全行理财经理队伍，做好转培训，立足理财队伍建设，开展团队营销，将“全行办私人银行业务”这一工作理念落到实处。

　　四是依托网点阵地，做好客户直销。莱芜分行高端客户服务部充分认识到，要想全行私人银行业务发展好，必须发动全员营销，财富顾问依托网点阵地，在配合支行行长、网点负责人和理财经理进行营销签约的同时，也要走出去进行直营。

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