2015年5月25日上午，广州市公安局反电信诈骗中心向工商银行广东省分行营业部送上感谢信，并对工行相关员工表彰奖励。活动中，工商银行广东省分行营业部向记者介绍了该行防堵电信诈骗的四大措施。
积极运用大数据，对可疑账户进行预警提示
据工行广东省分行营业部介绍，2014年以来该行充分运用大数据分析技术，成功防范电信诈骗事件152起，涉及金额960万元。取得如此显著的成效得益于工行于2013年率先在国内银行业研发投产的“外部欺诈风险信息系统”。该系统数据库收录了来自行内、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，为相关业务审核和办理提供预警和控制支持。以防范电信诈骗为例，系统收录了来自全国各级公安机关提供的电信诈骗账户近百万条（广州市公安局提供的涉案账号就过万条），当客户汇款业务的收款账户与系统的风险数据相匹配时，系统会自动弹出预警提示，我行工作人员就会按照业务规定和风险规则处置，加强对客户的风险提示，防止给可疑账户汇款。
为全方位保障客户的资金安全，工行还于近日完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，从源头上降低了电信诈骗得逞概率，为客户资金增加了一道安全防火墙。
加强业务培训，提高一线员工识别能力
该行组织一线员工学习总行下发的《身份证件防伪识别手册》，加强对护照、港澳居民来往内地通行证等证件的甄别。对新开卡业务加强核对和审查，业务办理合规操作，堵绝不法分子以假冒身份成功开卡，严守识别客户的第一道关口，不给不法分子可乘之机。同时对使用伪冒证件开户的风险人员及时录入外部欺诈信息系统，防止其再次利用伪冒证件开户，2015年一季度共堵截伪冒证件开户89起。
该行总结各类电信诈骗案件的特点，不定期进行有针对性的培训，让一线员工熟知电信诈骗的类型。同时加强反欺诈业务培训，使一线员工熟悉汇款业务流程和外部欺诈风险信息系统流程，最大限度地发挥外部欺诈风险信息系统的作用。“通过有效的培训，网点员工日常会对神色慌张的客户、老年客户或汇款金额较大的客户等提高警惕，对以上三种类型客户的汇款业务，通过系统查询收款账户的明细，甄别是否存在款项汇入当天立即全额转出、或分散转出、余额为0或少量资金的情况。如发现收款账户存在可疑，会第一时间提示客户，避免客户上当受骗。”工行广东省分行营业部相关负责人向记者介绍。
耐心劝解客户，想方设法维护客户资金安全
对收款账户存在可疑的汇款业务，该行将立即对客户进行劝阻，提示客户收款账户有可疑、有否被对方电话遥控等，如客户仍坚持要汇款，则向当地派出所报告，请求专区民警出动协助劝阻。同时，该行还要求网点负责人、大堂经理加强对营业大厅及自助区的巡视，特别是对中老年客户进行及时诚恳的问询和提示，发现可疑情况及时采取措施进行劝阻；此外，该行积极配合公安部门，根据公安部门指示对可疑账户进行快速冻结，截停涉案资金，全力维护客户资金安全。
加强防诈骗宣传，积极协助公安部门打击电信诈骗
一直以来，工行广东分行营业部牢固树立现代金融企业安全管理理念，积极在全行范围内组织开展“建设最安全银行”活动，履行金融企业的社会责任，为构建和谐社会、创建平安广州做出积极贡献。该行利用营业网点、媒体平台、“工行广州”官方微信等渠道，加大防电信诈骗宣传，向市民介绍诈骗电话短信特征、验证方法、银行采取措施等，呼吁广大市民，对提供电话、短信、微信等各渠道要求汇款的，必须慎重处理，主动复核消息来源。同时，多听取银行工作人员的建议，尽最大可能避免上当受骗。
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