工商银行滨州分行切实加强防范外部欺诈风险管理

　　工商银行滨州分行切实加强防范外部欺诈风险管理

　　为切实防范外部欺诈风险管理工作，提升外部欺诈风险防控水平，保障各项业务健康、持续发展，积极维护银行、员工和客户的合法权益。近期，工商银行滨州采取有效防范措施，进一步强化外部欺诈风险管控力度。

　　健全完善防范长效机制。一是外部欺诈风险管理实行领导责任制，分行成立外部欺诈风险管理领导小组，由分管行领导任组长，相关部室负责人为成员;二是各级机构及业务部门负责人对辖区及本专业外部欺诈风险管理工作负总责，并纳入支行行长绩效考核范围，与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核。

　　严格外部欺诈风险信息管理制度。一是认真学习《外部欺诈风险管理办法》等规定，通过晨会、晚会、定期组织员工开展系统应用学习培训，并结合实际，制定并组织实施外部欺诈风险管理相关政策、制度及操作规程;二是定期召开案件防范分析会，剖析典型案例，分析发案特点，研究应对措施;三是与正在开展的“建设最安全银行”主题活动有机结合，组织开展针对员工、客户的外部欺诈风险安全教育和风险提示、应急演练、风险评估等安全防范工作，进一步提高全员防范意识和应急处置能力。

　　充分发挥专业部门职能作用。一是对在临柜面办理业务过程中发现防堵的假存单、假票据、假证件及其他各类欺诈风险事件中，认真记录并及时报告;二是加强帐户管理，严把开户资料审查关;三是严格客户预留印鉴管理;四是加强对帐管理;五是加强银行承兑汇票、支票等票据受理的审核工作，积极组织新业务知识学习和培训，有效防范新型外部欺诈风险。

　　扎实有效开展防范打击外部欺诈风险专项活动。一是保卫部门对检测、收集到的外部欺诈风险信息及时进行汇总、分析和研判后，对已确认或潜在的风险通过发送案情通报、召开案件分析会、录入风险管控平台等形式和途径进行预警;二是积极与司法部门建立了密切合作关系，实现信息共享，将防范和打击外部欺诈风险和电信诈骗犯罪活动常态化，全力维护客户合法权益和银行良好社会形象。

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