工行邹平支行强化理财产品营销提升客户资产质量

　　工行邹平支行强化理财产品营销提升客户资产质量

　　工商银行邹平支行将个人理财业务作为扩大客户资源、竞争优质客户、提升客户资产的重要手段，强化理财、基金、保险营销，优化客户投资渠道，提高客户资产质量。

　　加强产品联动，竞争优质客户。该行深入分析经营形势和面对的机遇，从巩固储蓄存款、挖掘和培育中高端客户、提升客户资产质量三方面，深入认识理财、基金、保险产品营销对个金业务发展的重要意义。借助理财产品品种多、期限灵活、收益稳的优势，抓好储蓄存款和客户资产的互动发展，通过理财产品销售竞争客户，吸引新资金，抢占新市场，夯实个人业务发展的基础。

　　突出产品优势，优化投资结构。该行发挥个人理财产品种类多、收益高、期限短、风险低的特点，营销理财产品;发挥基金产品投资灵活、购买起点低、购买赎回方便，部分基金收益甚至高于理财收益的情况，大力营销基金;突出保险产品的保障功能，回归保险本质，引导客户充分挖掘人生“家庭保障、子女教育、退休规划、财富管理”四大领域的不同需求，为不同客户提供适合的保险产品。

　　细分目标客户，强力宣传推介。该行将最新理财、基金产品的发行期、预期收益、起购点;保险产品的保障功能、目标客户等产品特点，在网点电子显示屏、业务宣传栏和柜面电子显示屏中宣传，由客户经理和柜员及时向客户推介，方便客户了解理财知识;同时采取电话、短信、理财沙龙和产品推介会的形式对目标客户进行定向营销，提高客户群体对我行理财、基金、保险业务的认知度，增强营销效果。

　　规范理财销售，防范投资风险。该行要求营销人员在向客户宣传推介理财产品，特别是在保险销售过程中，做到规范营销，不误导客户，严格按照上级行产品发行说明，向投资人详细阐明个人理财产品协议的内容、双方权利义务，并准确、完整、客观地向客户揭示理财产品风险，决不因为追求个人利益而夸大理财、基金、保险产品的收益，防范客户因产品最新信息获取不及时而产生资金损失的风险。

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