工行南通分行不断强化柜面打假工作

　　工行南通分行不断强化柜面打假工作

　　工商银行南通分行针对伪造、变造商业汇票及存单，使用假身份证件等欺诈事件逐年上升的严峻形势，该行专业部门与辖属支行进一步强化重点部位和关键环节的管理措施，严格制度执行，构建起事前有规范、事中有控制、事后有监督的全方位、多层次的防范金融欺诈的运营风险管理体系，切实保障业务运营安全。

　　该行严格票据贴现、质押等关键环节的管理，结合本行票据业务风险的实际情况和假票呈现出的新特点，每年组织票据业务处理人员进行防伪技能培训，促使业务人员不仅熟悉业务处理流程，更熟练地掌握各种票据的票面特征，尤其是各项防伪标识。该行还制定针对性管理对策，综合多个防伪点识别，通过人工、仪器等多种方式对票据防伪点进行认真鉴别，提高柜面经办人员对票据业务的风险意识，严格规范操作，防止因仅凭某一防伪点进行判断引发的风险。该行落实查询查复制度，对金额较大或存疑票据，组织专业人员进行验票;被查询行一旦发现客户曾开立多张金额相同或一张大金额多张小金额的银行承兑汇票，向查询行进行必要提示。该行专业部门及时做好对网点、票据经营机构的风险提示工作，使业务人员及时掌握伪造票据的新特征，提高防控能力。

　　该行重视加强对存单类介质的管理，要求经办柜员坚持票据审验流程，对存单、存折类介质的鉴别不流于形式，加强警示教育和日常管理。一线员工在办理业务过程中，提醒客户妥善保管存单、存折，不要随便将存单、存折上的重要信息透漏给他人，防止被不法分子利用。

　　该行近来年对不法分子利用假证注册网上银行进行欺诈的情况，严格重点业务、重点环节的制度执行，市分行加强对现场管理人员、网点柜员对客户身份识别技能的业务培训，指导综合运用联网核查、仪器鉴别、信息核实、询问沟通等手段，不断提高其识别能力。柜面工作人员加强对异常行为客户的重点关注，对要求注销网银后重新注册、在非常用交易地点办理新卡等客户异常行为，保持足够的警惕，审慎识别客户，切实防控冒名办理业务的风险，杜绝外部欺诈风。

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