工商银行“外部欺诈风险信息系统”

　　工商银行“外部欺诈风险信息系统”

　　近年来，电信诈骗持续高发，犯罪分子通过翻新诈骗手段，企图绕开银行这道拦截屏障。在群众路线教育实践活动引领下，工行北京分行以保护客户资产为己任，自主研发的“外部欺诈风险信息系统”，应用风险信息大数据，成功精准拦截了多起电信诈骗。

　　一天下午，一位中年女客户到工商银行翠微路支行永定路网点，要求办理一笔9.1万元的现金汇款。就在柜员按照业务操作流程输入收款账号后，工商银行“外部欺诈风险信息系统”做出风险提示，要求柜员与客户进一步核实汇款信息。在与客户沟通时，工作人员发现女客户神情紧张，说话迟疑，目光闪躲，且不断查看手机。工作人员发觉可疑，更加确信风险提示的准确性，通过向女客户列举电信诈骗案例，提示客户防范被骗。在不断的沟通中，客户慢慢醒悟了。

　　这只是工商银行“外部欺诈风险信息系统”在北京地区成功拦截的多起电信诈骗中的一起。该系统收录了国家职能部门及金融同业提供的风险信息。在客户办理业务时，系统将巡检匹配，如果与收录的风险信息吻合将自动预警。在员工提示无效情况下，依靠先进而强大的科技系统，为一线柜员精准拦截电信诈骗，保护客户资金安全。

　　近年来工商银行采取了一系列举措打造“最安全银行”，2013年，工行北京分行成功堵截各类电信诈骗300多笔，避免客户资金损失3600余万元，为客户筑起了一道坚实的防火墙。

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