工行重庆市分行成功防堵电信诈骗30余起

　　工行重庆市分行成功防堵电信诈骗30余起

　　“你的资金因涉嫌经济犯罪将被冻结，只有将所有存款汇向指定账户才能保全资产。”“女婿说有急用，要我赶快把钱打到一个指定的账户上。”……一直以来，骗子以发短信、打电话的形式，冒充“公、检、法”等办案部门和电信、银行等单位工作人员诱骗受害人汇款。为防范这类诈骗犯罪，中国工商银行重庆市分行从2013年10月始，应用“外部欺诈风险信息系统”，已经成功堵截电信诈骗等风险事件33起，保证客户59.578万元资金的安全。

　　工商银行自行研发的这套“外部欺诈风险信息系统”具有自我收集欺诈风险信息的功能，同时还收录了来自国家职能部门、金融同业等提供的各类风险信息。在办理个人金融、信贷、授信、银行卡等业务时将对业务信息进行监测检查，如果与收录的风险信息吻合就会自动预警。以防控电信诈骗为例，客户到网点汇款，收款人账号会通过前台业务系统自动与外部欺诈风险信息后台数据库连接筛查碰撞，如果该账号为系统中收录的电信诈骗涉案账户信息，“外部欺诈风险信息系统”就会通过前台业务系统自动弹出风险预警，提示工作人员按照业务规定处置。在系统的帮助下，工行可以对客户进行更为精准、有效的风险保护，为客户资金增加了一道安全防火墙。

　　另外据重庆工行相关人士介绍，目前高发的诈骗类型主要有：1.骗子通过短信和电话，编发手机短信中奖、提供彩票“特别号码”、社保卡被透支、电话或有线电视(机顶盒)欠费等虚假信息，让受害人办理转账汇款;2.通过伪造假存单、假存折和假存款证明，骗取他人信任，而等受害人拿到证明去银行验证时，才发现是虚假凭证;3.冒用他人身份证，办理开户、办卡和挂失等业务。重庆工行也向社会公众提醒要防范以上诈骗风险。

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